老年人误入洗钱陷阱，银行职员 慧眼识破骗局

自由如风

  随州论坛讯（通讯员付静、罗姗）2025年3月18日下午，一名70岁左右的老年客户陈某匆匆走进邮储银行广水市支行营业部大厅，从随身口袋掏出48000元现金，要求汇往多个指定账户，该行营业主管立即警觉，耐心地询问：“叔叔，您给这些‘朋友’汇款做什么呢，平时跟他们联系多吗？”

  经进一步沟通得知，陈某年前接到一个电话，对方自称“国家补贴扶贫办严主任”，专为贫困户提供扶贫款救济，随后便被邀请加入“精准扶贫提现小组”群，完成群内任务可获得“国家财政部专项拨款资金”，网点工作人员一边询问，一边查阅聊天记录，发现“严主任”以补贴贫困户为由，要陈某提供各家银行开立的有效账户，并引导绑定微信后，向陈某账户转入多笔小金额“辛苦费”，当陈某成功提现后，又向其账户转入89000元，如能够顺利转入不同的指定账户，陈某即可获得1000元任务奖励。

  银行工作人员意识到问题的严重性，便立即向支行长汇报情况并同步向当地公安机关报警。在等待警方到来期间，营业主管带领客户至VIP接待室，向陈某讲解常见的洗钱套路和防范措施，“本来以为完成任务可以赚取点奖励，没想到差点成了洗钱诈骗的帮凶，真是太可怕了。”陈某在听取工作人员的讲述后突然醒悟，若被眼前的蝇头小利所迷惑，将不经意间落实违法犯罪的深渊。

  邮储银行广水市支行营业部工作人员凭借高度的职业敏感与反欺诈能力，成功拦截了一起洗钱骗局，传递了社会正能量。

  下一步，该行将认真落实党中央有关反洗钱工作的重要决策部署，进一步强化反诈举措，持续扩大反诈知识宣传覆盖面，不断增强社会公众的风险防范意识，为维护金融市场安全守好门、站好岗。同时，邮储银行提示广大群众牢记“三不”原则：不点击未知链接，不轻信陌生来电，不透露个人信息，避免上当受骗。